Tegen de achtergrond van de mondiale processen die in de wereld plaatsvinden, blijft de economie van Azerbeidzjan groeien. Er worden nieuwe infrastructuurprojecten uitgevoerd, waarvoor particuliere investeringen aangetrokken moeten worden. Vanuit dit oogpunt werken internationale organisaties actief aan het ondersteunen van projecten in ons land, en staatsinstellingen zetten zich actief in voor investeringen.

Hani Salem Sonbol, de CEO van de International Islamic Trade Finance Corporation (ITFC), die vorige week een bezoek bracht aan Azerbeidzjan, sprak in zijn interview met Report.az over de toepassing van islamitische financiering in het land, de gebieden die de aandacht van ITFC trekken en de projecten die ondersteund kunnen worden:

-Volgens het 2020 Islamic Finance Development Report, dat vandaag is uitgebracht door Refinitiv en de Islamic Corporation for the Development of the Private Sector (ICD), zullen de wereldwijde islamitische financiële activa in 2024 naar verwachting $3,7 biljoen bedragen. Wat is hiervoor de reden? Hoe beoordeelt u de huidige staat van de implementatie van islamitisch financieren in Azerbeidzjan? Welke ondersteuning kan worden geboden voor de realisatie ervan? Wat zijn de verwachtingen met betrekking tot hulpmiddelen op dit gebied in ons land?

-Azerbeidzjan, een land met een moslimmeerderheid, een robuuste economie en een dynamische particuliere sector, is klaar om het aanzienlijke potentieel van islamitisch financieren te benutten. Deze ontluikende sector biedt diverse financieringsmechanismen en Sharia-conforme investeringsmogelijkheden.

In het licht van onze overkoepelende strategie om handel te bevorderen en levens te verbeteren, is de International Islamic Trade Finance Corporation (ITFC) actief betrokken bij het faciliteren van de groei van islamitisch financieren in verschillende lidstaten, waaronder Azerbeidzjan. Onze uitgebreide aanpak omvat niet alleen initiatieven voor handelsontwikkeling, maar ook een sterke focus op capaciteitsopbouw en adviesdiensten die de islamitische financiële sector van Azerbeidzjan naar nieuwe hoogten kunnen stuwen.

Een opmerkelijk voorbeeld van onze inzet voor capaciteitsopbouw is de komende Islamic Finance Workshop, die van 12 tot 14 september in Bakoe plaatsvindt. Deze samenwerking tussen ITFC en het Ministerie van Economie van Azerbeidzjan brengt ongeveer 40 deelnemers uit zowel de publieke als de private sector samen. Het belangrijkste doel is om hun kennis en vaardigheden op het gebied van islamitisch financieren te vergroten, zodat ze kunnen bijdragen aan de ontwikkeling van de islamitische financiële sector in Azerbeidzjan.

Op het gebied van adviesdiensten staat ITFC bovendien klaar om samen te werken met financiële instellingen om islamitische loketten op te richten en innovatieve islamitische financiële producten en diensten te creëren die zijn afgestemd op de behoeften van de lokale markt. Deze aanpak is niet alleen in lijn met de wereldwijde trend naar duurzame en ethische financiering, maar weerspiegelt ook onze niet aflatende inzet voor het bevorderen van economische groei en welvaart in onze lidstaten.

Met het oog op de toekomst verwachten we veel van de ontwikkeling van islamitische financiële instrumenten en praktijken in Azerbeidzjan. Met de gecombineerde inspanningen van ITFC, de overheid en de particuliere sector, zien wij een levendig islamitisch financieel ecosysteem voor ons dat niet alleen economische groei stimuleert, maar ook financiële inclusiviteit en stabiliteit bevordert en uiteindelijk het leven van de Azerbeidzjaanse bevolking verbetert. Samen zijn we klaar om de veelbelovende toekomst van islamitisch financieren in Azerbeidzjan aan te boren, het volledige potentieel ervan te realiseren en de vruchten te plukken van een meer divers en ethisch financieel landschap.

-Is er, gezien het feit dat de financiële behoeften van KMO’s in Azerbeidzjan meer dan $6 miljard bedragen, een plan om de activiteiten ter ondersteuning van kleine en middelgrote ondernemingen uit te breiden in overeenstemming met het mandaat van de instelling?

-Azerbeidzjan neemt een belangrijke positie in als een van onze gewaardeerde lidstaten binnen ITFC. In volledige overeenstemming met de nationale ontwikkelingsvisie van de Azerbeidzjaanse regering, erkennen we dat het ondersteunen van de particuliere sector en kleine en middelgrote ondernemingen (MKB) een topprioriteit is voor ITFC. Tussen 2009 en 2013 bedroeg het totaal aan goedkeuringen van ITFC ten gunste van Azerbeidzjan $83,4 miljoen. Deze financiering werd verstrekt om entiteiten uit de particuliere sector en het MKB in Azerbeidzjan te ondersteunen. Deze financiering hielp de partnerbanken om Sharia-conforme handelsoplossingen aan te bieden aan hun klanten en stelde het MKB in staat om toegang te krijgen tot alternatieve financieringswijzen.

Het is cruciaal om te erkennen dat het wereldwijde tekort aan handelsfinanciering in 2022 maar liefst $ 2,5 biljoen bedroeg. Deze brede kloof in de beschikbaarheid van handelsfinanciering vormt een aanzienlijke uitdaging voor duurzame economische groei en ontwikkeling op wereldschaal. De nadelige gevolgen van dit tekort aan handelsfinanciering worden het sterkst gevoeld door KMO’s, die vaak aanzienlijke hindernissen ondervinden bij de toegang tot de financiële middelen die nodig zijn voor hun groei en expansie.

In overeenstemming met ons mandaat en onze doelstellingen zet ITFC zich volledig in om Azerbeidzjaanse MKB-bedrijven te ondersteunen in het kader van onze Integrated Trade Solution aanpak. Deze aanpak houdt een holistische strategie in waarbij handelsfinancieringsoperaties worden aangevuld met initiatieven op het gebied van handelsontwikkeling en capaciteitsopbouw. Als onderdeel van deze strategie heeft ITFC een ambitieus vlaggenschipprogramma voor handelsontwikkeling gelanceerd onder de naam Trade Connect Central Asia+ (TCCA+). Een van de belangrijkste prioriteiten van het TCCA+ programma is het uitbreiden van de steun aan exportgerichte MKB-bedrijven.

De toepassing van islamitisch-financiële handelsoplossingen is een centraal aspect van onze strategie. Deze oplossingen zijn ontworpen om KMO’s in Azerbeidzjan te versterken door hen toegang te geven tot Sharia-conforme handelsfinanciering en hun betrokkenheid bij regionale en internationale handelsactiviteiten te vergemakkelijken.

In deze context zijn we een proces gestart om onze partnerschappen met commerciële banken in Azerbeidzjan nieuw leven in te blazen. In het kader van de handelsfinancieringsfaciliteiten zal ITFC zowel gefinancierde als niet-gefinancierde Sharia-conforme oplossingen bieden om aan de handelsfinancieringsbehoeften van MKB-klanten in Azerbeidzjan te voldoen. Een belangrijke mijlpaal is de ondertekening door ITFC van een overeenkomst met Rabitabank voor een LC Confirmatiefaciliteit van $10 miljoen. Deze faciliteit is ontworpen om de financieringsbehoeften van MKB-klanten in Azerbeidzjan te stroomlijnen en te versnellen.

Deze samenwerking met Rabitabank is een nieuwe impuls voor onze reis, aangezien we ernaar streven om partnerschappen aan te gaan met andere lokale banken in Azerbeidzjan. Via deze partnerschappen willen we een uitgebreid pakket oplossingen voor handelsfinanciering aanbieden en de principes van islamitisch financieren actief promoten in het land.

Kortom, ITFC zet zich volledig in om de MKB-sector in Azerbeidzjan te ondersteunen, bij te dragen aan de verwezenlijking van de ontwikkelingsdoelstellingen van het land en de nadelige gevolgen van het wereldwijde tekort aan handelsfinanciering voor het MKB te beperken. Via onze geïntegreerde aanpak en partnerschappen streven we ernaar om een betekenisvolle impact te hebben op de groei en welvaart van het Azerbeidzjaanse MKB en het bredere economische landschap.

-Azerbeidzjan neemt deel aan en is initiatiefnemer van talloze internationale projecten in de transport-, olie- en gassector. Trekken dergelijke projecten de aandacht van de instelling?

-De actieve deelname van Azerbeidzjan en het initiëren van internationale projecten in de transport-, olie- en gassector trekken inderdaad onze aandacht bij de Islamic Trade Finance Corporation (ITFC). Deze sectoren spelen een centrale rol in de economische ontwikkeling en energiezekerheid van onze lidstaten, waaronder Azerbeidzjan.

Energiezekerheid is een van de belangrijkste pijlers waarop onze onderneming zich richt. Hoewel we sterk pleiten voor de overgang van economieën naar groenere en duurzamere energiebronnen, erkennen we de onmiddellijke en kritieke energiebehoeften van onze lidstaten. Voor veel landen, waaronder Azerbeidzjan, blijven olie- en gasbronnen vitale onderdelen van hun energiemix totdat ze economisch en haalbaar kunnen overstappen op hernieuwbare energiealternatieven. In deze context zijn wij bereid om steun aan de olie- en gassector van onze lidstaten te overwegen als middel om energiezekerheid te garanderen en aan hun ontwikkelingseisen te voldoen. Ons doel is om een evenwicht te vinden tussen het voorzien in onmiddellijke energiebehoeften en het vergemakkelijken van de overgang naar duurzamere energiepraktijken.

Wat betreft de transportsector is het vermeldenswaard dat de Islamitische Ontwikkelingsbank (IsDB) actief betrokken is bij infrastructuurinvesteringen binnen dit domein. We erkennen dat onze organisaties elkaar in dit opzicht kunnen aanvullen. Terwijl de IsDB zich richt op de ontwikkeling van infrastructuur, kunnen wij bijdragen door het onderhoud van de transportinfrastructuur te ondersteunen via de uitbreiding van werkkapitaalfinanciering naar relevante sectoren. Bovendien kan onze samenwerking zich uitstrekken tot het verbeteren van de zachte infrastructuur binnen vitale transportcorridors, het stroomlijnen van de logistiek en het vergemakkelijken van de handel.

In wezen sluit de actieve deelname van Azerbeidzjan aan internationale projecten op het gebied van energie, transport, olie en gas nauw aan bij onze missie bij ITFC. Wij zetten ons in om samenwerkings- en steunmogelijkheden te onderzoeken die de economische ontwikkeling kunnen bevorderen, de energiezekerheid kunnen verbeteren en de transportinfrastructuur kunnen optimaliseren, niet alleen ten voordele van Azerbeidzjan, maar ook van de bredere regio en onze lidstaten. Ons doel is om te zorgen voor een harmonieus evenwicht tussen onmiddellijke behoeften en duurzaamheid op de lange termijn, zodat we uiteindelijk bijdragen aan de welvaart en stabiliteit van onze lidstaten.

-Er zijn plannen om privé-investeringen aan te trekken in verschillende staatsinstellingen in Azerbeidzjan, zoals “Azerbaijan International Bank,” “Azerbaijan Caspian Shipping Company,” “AzerGold,” en enkele instellingen die verband houden met de digitale sector en de oliesector. Heeft u ervaring met het investeren in staatsinstellingen of het uitgeven van gezamenlijke obligaties?

-ITFC is bevoegd om samen te werken met entiteiten uit zowel de openbare als de particuliere sector. In de loop der jaren hebben we een prijzenswaardige staat van dienst opgebouwd met succesvolle partnerschappen met staatsinstellingen in verschillende lidstaten, die tastbare resultaten hebben opgeleverd die aanzienlijk hebben bijgedragen aan de economische groei en ontwikkeling.

Deze samenwerkingsverbanden hebben vaak een cruciale rol gespeeld bij het waarborgen van voedsel- en energiezekerheid, wat cruciale onderdelen zijn van sociaaleconomische stabiliteit. Door samen te werken met staatsinstellingen heeft ITFC de stroom van essentiële grondstoffen en energiebronnen kunnen vergemakkelijken en zo de ontwikkelingsaspiraties van de aangesloten landen kunnen ondersteunen.

In het licht hiervan staat ITFC open voor het verkennen van mogelijke samenwerking met staatsbedrijven en staatsinstellingen in Azerbeidzjan, nu de regering particuliere investeringen probeert aan te trekken in instellingen zoals “Azerbaijan International Bank,” “Azerbaijan Caspian Shipping Company,” “AzerGold,” en andere entiteiten in de digitale en oliesector.

Azerbaijan International Bank, bijvoorbeeld, zou als grootste en systematisch belangrijke bank in het land een ideale partner kunnen zijn voor ITFC in Azerbeidzjan. Een dergelijke samenwerking zou het pad kunnen effenen voor de bevordering van Sharia-conforme handelsoplossingen en de vergemakkelijking van handelsactiviteiten in overeenstemming met de principes van islamitisch financieren.

In wezen staat ITFC klaar om de haalbaarheid van partnerschappen met staatsinstellingen in Azerbeidzjan te bestuderen, waarbij we onze expertise en ervaring inzetten om bij te dragen aan de economische groei en ontwikkelingsdoelen van het land. Ons uiteindelijke doel is om de handel te stimuleren en duurzame sociaaleconomische ontwikkeling in Azerbeidzjan te bevorderen, in overeenstemming met onze kerntaak en de prioriteiten van onze lidstaten.

-Welke sector in Azerbeidzjan heeft volgens u ontwikkelingspotentieel en welk advies kunt u geven voor de ontwikkeling van deze gebieden?

-De regering van Azerbeidzjan heeft aanzienlijke vooruitgang geboekt bij het diversifiëren van de economie en erkent het belang van het stimuleren van sectoren buiten de traditionele domeinen. Van de sectoren met een enorm ontwikkelingspotentieel is de landbouwsector een sterke kandidaat. Deze sector speelt niet alleen een cruciale rol bij het waarborgen van een gestaag groeiende economie, maar ook bij het bevorderen van het concurrentievermogen op wereldschaal. Een verdere verbetering van het concurrentievermogen van producten uit de landbouwsector zal nieuwe markten en exportbestemmingen openen. Voorbeelden van deze verbeteringen zijn de modernisering en uitbreiding van de toeleveringsketen om de productiviteit en opbrengsten te verhogen en zo de toeleveringscapaciteit te vergroten. Bovendien kan een betere kennis van de internationale markten, vooral binnen de landen van de IsDB-groep zoals de GCC, de Aziatische en Afrikaanse markt, leiden tot een groei van de export in de voedsel- en landbouwsector. Internationale handel zal hierbij een belangrijke rol spelen. Verdere verbetering van de transport- en handelsinfrastructuur, logistiek en handelsbeleid en -procedures zijn allemaal belangrijk om Azerbeidzjan te helpen een regionaal handels- en doorvoercentrum te worden.

-Welke nieuwe projecten wil de International Islamic Trade Finance Corporation steunen in Azerbeidzjan?

-ITFC streeft ernaar om haar projecten en interventies in Azerbeidzjan af te stemmen op de nationale prioriteiten van het land voor sociaaleconomische ontwikkeling, met name gericht op het stimuleren van een gestaag groeiende en concurrerende economie.

ITFC biedt steun aan zowel de publieke als de private sector, waardoor we met een breed spectrum aan entiteiten en klanten in Azerbeidzjan kunnen samenwerken. In de publieke sector is ITFC erop gebrand om mechanismen te onderzoeken voor de financiering van staatsbedrijven in verschillende sectoren, zoals olie en gas, telecommunicatie en transport. Deze strategische aanpak is bedoeld om de inspanningen van de overheid te ondersteunen om de prestaties en duurzaamheid van belangrijke staatsinstellingen te verbeteren.

In de privésector heeft ITFC ambitieuze plannen voor de komende jaren. We zetten ons in om ons netwerk van partnerbanken in Azerbeidzjan uit te breiden, waardoor we ons nog meer inzetten om handelsfinanciering voor de particuliere sector en het midden- en kleinbedrijf (MKB) mogelijk te maken. Via onze Line of Trade Financing-faciliteiten die we aan banken en financiële instellingen aanbieden, zullen we tegemoetkomen aan de behoeften aan handelsfinanciering van klanten uit de particuliere sector en zo hun groei en expansie ondersteunen.

Een opmerkelijk aspect van onze aanpak is onze naleving van de Shariah-principes, waarbij we ervoor zorgen dat de verstrekte financiering in overeenstemming is met de islamitische financieringsprincipes. Deze toewijding bevordert niet alleen de ontwikkeling van islamitisch financieren in Azerbeidzjan, maar biedt ook alternatieve manieren en bronnen van financiering, met name gunstig voor kleine en middelgrote ondernemingen die vaak onderbediend worden door traditionele financiële instellingen.

Verder hecht ITFC veel waarde aan de voortdurende steun en bijdrage van Azerbeidzjan aan het Trade Connect Central Asia+ (TCCA+) programma. Dit programma dient als katalysator voor intraregionale handel en investeringen, met als doel de markten in de regio, waaronder Azerbeidzjan, te verbinden met andere internationale markten. Door deel te nemen aan TCCA+ kan Azerbeidzjan zijn strategische geografische ligging benutten om zijn positie als belangrijke speler in de regionale en internationale handelsdynamiek te versterken.

In wezen is ITFC klaar om een centrale rol te spelen in de ondersteuning van de economische ontwikkeling van Azerbeidzjan door samen te werken met zowel de publieke als de private sector, Sharia-conforme financiering aan te bieden, ons netwerk van partnerbanken uit te breiden en actief deel te nemen aan transformatieve programma’s zoals TCCA+. Ons doel is om bij te dragen aan de duurzame groei en welvaart van Azerbeidzjan en zijn bevolking, in lijn met de ontwikkelingsaspiraties en -prioriteiten van de natie.